盈透融资利息请怎么计算及结算?

盈透证券

#1

大家好,请问一下盈透证券的融资利息计算及结算问题?看到其它贴写的是按日结算,我想知道当天按哪个金额来计算利息?是按买股最初融资额?还是另外加上之前利息来计算?例如融资了5万美元买股票,每天利息是多少?每天利息一样的吗?另外这个利息怎么扣除,是自动赎回股票吗?谢谢


#2

这里是官网的利息和融券,有非常详细的介绍。

https://www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=interest&p=schedule2

要了解融资利息计算,先明白公式。

利息 = (余额 x 利率 / 每年天数)

比如美股,是按每日计算,3个工作日结算。

计算

https://www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=interest&p=calculations

盈透会在每月月末或次月的最初几天内会采取以下措施:

  1. IB使用以上描述的方法重新计算所有利息金额。新计算的应计利息 通常 与最初的应计金额相同,但可能会因为结算余额或费用的调整而发生小额变化。
  2. IB将前一月的累积应计现金确定为每日之和。
  3. IB在下个月开始时反向记录应计现金金额。例如,如果7月的应计现金余额为正,我们将在8月初对应计现金收取借贷费用。
  4. 与此同时,我们会将第1步中计算的利息记入常规现金账户。事实上,第3步和第4步将“待处理现金”转换为“实际现金”。
  5. 这些交易2在每月账单上进行报告。

交易日对比结算日(或起息日)

在大多数大笔金融交易中,达成交易的日期与交易结算日之间有一个时间延迟,比如实际支付时间。股票(比如美国股票)的结算期为三个工作日。如果在星期一执行交易,那么在通常的结算条件下,实际的资金转移在星期四完成。如果交易发生在星期三,三个工作日之后意味着要跨越周末,所以正常结算日是次周的星期一。结算日期在交易所和银行假日期间将推迟结算日期。

为什么结算日很重要?

只有已结算的资金可以计算利率 。当某人购入股票,那么此人可以保留利息权利直到结算日期。相似地,卖方从结算日期开始才能开始收到利息。

对股票、期权和期货交易者来说,结算日期通常是一个次要的考虑因素。然而,对外汇和固定收益(债券或货币市场)交易者,由于涉及的资本数额巨大,理解结算日期 至关重要

每天的利息是经常变动的,具体要参照利率表的 参照基准利率

例如当前美元基准利率是1.7%,加上1.5%,收取的利率为3.2%

每天的利息 = 50000 x 3.2% / 365;即5万的股票每天利息 4.383美元这样。


(悠悠) #3

@awesomerobot 介绍得非常详细,我就重复了。

补充一点: 利息总额除以365等于每天的,每天计息,下个月初冲销掉累计的应计利息额。


#4

你好,怎么冲销掉累积的应计利息?能讲明白点吗


(悠悠) #5

就是下个月扣除的意思。


#6

现金全部买股票了,从哪扣除了,自动卖股票吗?


#7

假如美元按目前利息来算,即5万的股票每天利息 4.383美元,4.383美元是固定的吗?我想问的是利息会否叠加在本金里,复利计息?


(悠悠) #8

你这话是什么意思呢?自动卖股票是什么意思?


#9

如果头寸不变,那这个利息就差不多是这样,每天计息。


#10

钱买了股票,钱从哪扣除呢,是计算在欠的钱里面吗?卖股票时一次性扣除?还是怎样的,不太明白


(悠悠) #11

从余额里扣